대체투자전문가 (최종수정일시:2016-07-19 16:35:11)

수익을 위한 투자의 신세계를 탐험하다

금, 항공기, 선박, 석유에 투자한다고?

알뜰하게 종자돈을 모은 한 50대 남성, 국내외 경제 흐름상 목돈을 은행에만 넣어두기엔 너무 낮은 금리로 수익을 기대하기 어려운 상황이 되었다. 원금 보호가 중요하므로 수익보다 안전한 것이 최고라던 아내의 말을 뒤로하고 투자회사를 찾았다.오르내리는 주가 그래프가 눈에 띄었다. 경기가 정체된 상황에서 주식은 더 이상 고수익을 기대할 수 있는 투자를 위한 최선의 선택이 아니었다. 금에 투자하고 있다는직장동료의 말이 생각났다. 금 말고도 주식이나 채권 외에 높은 수익을 가져다줄 수 있는 다른 형태의 투자는 없을까?

이런 그에게 권해줄 수 있는 것이 바로 ‘대체투자’이다. 대체투자란 공개적인 시장을 통하지 않고 협상을 통해 유가증권, 실물 자산 등에 투자하는 방식을 의미한다. 금융투자업계에서는 주식, 채권 등 전통적인 것 외의 모든 투자들을 대체투자라 부르며, 실제 주로 부동산, 에너지, 인프라 등에 이뤄지는 투자를 말하고 있다. (※항공기, 선박, 태양광, 풍력, 지하철 9호선, 의료기기, 건강식품, 납골당, 물, 석유, 명품 등 주식 및 채권 외 투자를 모두 포함)

대체투자전문가는 주식과 채권에만 의존해서는 수익 확대가 어렵다는 점에서 대체개념으로 투자대상이 다변화되고 있는 가운데 투자를 도와줄 전문 인력으로서 등장한 직업이다.

대체투자 상품을 통한 최적의 수익 창출

대체투자전문가는 주로 기관투자자에 고용되어 대체투자 자산의 발굴, 수익 분석, 위험 분석 등을 통해 합리적 투자 계획을 수립하고 최적 수익을 확보하는 일을 한다. 주식과 채권 등 전통적인 투자를 제외한 모든 투자를 의미한다는 점에서 뮤추얼펀드, 헤지펀드, 부동산, 사기업투자펀드, 벤처캐피탈, 원자재투자펀드 등이 모두 대체투자 상품으로 분류되며, 기존의 투자분석가 및 금융자산운용가와 유사한 업무를 수행한다.

<직무 개요>

대체투자 자산의 발굴, 수익 분석, 위험 분석 등을 통해 합리적 투자 계획을 수립하고 최적의 수익을 확보한다.

<주요 직무>

▶ 경제예측, 거래량, 회사의 재무상태, 투자대상의 과거 성과나 주식·채권 및 기타 투자수단들의 장래 경향성과 같은 금융시장정보를 수집하고 분석한다.

▶ 투자계획을 수립하고 투자 포트폴리오를 모니터하여 최대한의 투자수익을 올릴 수 있도록 자산을 운용한다.

▶ 투자자들이 맡긴 돈을 가장 효율적인 투자계획을 세워 운용하고, 생기는 이익을 투자자들에게 다시 돌려준다.

[해외 현황]대체투자 시장 거래 활발

금융시장 선진국인 미국의 경우 국내·외에 유입되는 엄청난 자금과 자원으로 대체투자 시장이 매우 크다.우리나라는 부동산을 중심으로 대체투자 시장이 형성되어 있는 반면, 미국의 경우 부동산을 비롯해 선박,항공기, 태양열 등 각종 에너지 관련 대체투자 시장이 형성되어 활발한 거래를 보이고 있다. 때문에 각 종목별로 전문가 및 기업체가 형성되어 있고, 이에 파생된 각종 펀드 등의 금융상품이 다양하게 거래되고 있다.대체투자전문가들은 대체투자 대상을 전문으로 다루는 투자운용회사에 소속되어 근무하는 편이다. 이에 따라 이직 역시 전문영역에 속하는 대체투자 대상을 중심으로 이뤄진다.

[국내 현황]금융투자회사 내 대체투자운영팀에서 활동

정확한 종사자 수는 파악되지 않으나, 주로 투자자문회사, 투자신탁, 신탁은행 등에서 활동한다. 규모가 큰 회사에서는 부동산운용팀과 같은 대체투자운영팀이 별도로 있으며, 대체투자전문가는 이러한 팀에서 활동한다. 대개 금융 관련 기업에 입사하여 증권시장을 분석하는 애널리스트로 활동하다가 대체투자팀과 같은 부서로 이동해 경력을 쌓는 경우가 많다. 국내에서 가장 큰 대체투자금은 국민연금기금 같은 연금기금에서 나오기 때문에 국민연금관리공단과 같은 곳에도 대체투자전문가가 활동한다. 또 원자재, 원유 등 대형제조업에서도 대체투자에 대한 분석을 하고 있어서 이곳에서도 별도 전문가 교육과정을 이수하고 활동하는 관련 직무자가 활동한다.

[향후 전망] 전문인력 육성 방안 따라 활발한 활동 기대

주요 연·기금 운용 등 기관투자자들이 수익률 제고 및 투자 다변화를 통한 위험 분산 목적으로 대체투자 비중을 확대하는 추세이나, 아직까지는 전문 인력과 대체투자 상품 모두 부족한 상황이다.

증권업계 불황의 여파로 수익감소와 함께 구조조정 등 증권 분야 투자분석가의 고용이 감소하고 있지만 반대급부로 투자자문회사 및 증권사를 중심으로 대체투자에 대한 관심은 늘고 있는 추세다. 이에 따라 다른 투자시장에 비해 상대적으로 시장 규모의 확대 및 일자리 창출이 가능할 것으로 보인다.

확대 및 일자리 창출이 가능할 것으로 보인다.

적합한 사람은?

대학에서 경영이나 경제, 회계, 통계, 금융 등의 관련한 학과를 전공하면 취업에 유리하다.

필요한 자격은?

공식화된 자격증은 없다.

필요한 공부는?

경영, 금융, 경제 등의 전문지식 및 부동산,항공기, 선박, 태양광, 풍력 등 특정 산업영역의 산업 변화와 투자 트렌드 공부가 중요하다.

어디서 준비하지

?

대학의 관련 학과 전공 공부, 금융투자협회 등에서 개설한 전문 교육과정, 대체투자 전문과정 등을 활용할 수 있다.

활동영역 및 진출분야

주로 투자자문회사, 투자신탁, 신탁은행 등에서 활동하며 대체투자전문가로 별도 채용이 이뤄지고 있다. 우리나라에서는 주로 부동산 투자로 대체투자가 쏠려있는데, 예를 들어 대체투자본부 내 부동산운용팀에서 채용을 하는 식이다.
이외에 금융회사 내 금융연구소 등에서도활동한다.

전망 Point

금융투자시장 규모가 금융 선진국들에 비해 크지 않은 상황이고, 경기불황의 여파로 대체투자시장이 급격히 성장하기는 어려운 현실이다. 다만, 전세계적으로 대체투자시장이 확대되는 점은 상대적으로 국내 대체투자시장의 확대에 영향을 미칠 전망이다.

참고사이트

금융위원회 www.fsc.go.kr

금융투자협회 www.kofia.or.kr

금융투자교육원 www.kifin.or.kr